Европейская сеть расследовательской журналистики EBU установила, что закрытый WhatsApp‑чат под названием «Traders of Greater Europe» использовался для организации трансграничных переводов наличных на сотни миллионов евро с помощью неформальной системы hawala. Сообщения из чата, содержащего 532 участника и более 82 000 переписок за период с февраля по декабрь 2022 года, стали ключевым доказательством в ряде уголовных дел в Бельгии и других странах.

Как работал чат и система hawala

Чат, по данным расследования, был резервирован для транзакций свыше €5 000 и использовался для координации операций между «hawaladars» — доверенными посредниками, которые организуют выплаты в одном месте в обмен на обязательство расплатиться партнёру в другом. При этом не происходит электронной записи международного перевода и не требуется физическая транспортировка банкнот.

Система hawala легальна в некоторых юрисдикциях при соблюдении регистрации и надзора, но во многих странах, в том числе в большинстве государств ЕС, она запрещена. EBU и правоохранительные органы установили, что злоумышленники использовали hawala для отмывания денег и финансирования противоправной деятельности.

Доказательства и уголовные дела

Ключевой виток расследования начался после суда в Бельгии в 2024 году, в ходе которого шесть человек были осуждены за отмывание денег. При задержании одного из руководителей сети, известного как Абу Адам, на его телефоне обнаружили доступ к чату «Traders of Greater Europe», около 6 000 фотографий купюр с серийными номерами и 6 000 фото удостоверений личности — элементы, которые в hawala часто используются как уникальные идентификаторы совершённых переводов.

Судебный следователь Винсент Гурра (Vincent Guerra), по данным расследования, заявил, что обнаружение чата было как «hitting the jackpot» и что деятельность группы демонстрировала профессиональный уровень работы: «This isn’t just amateur work; it’s professional, and at a level we could never have imagined.»

Куда шли деньги и последствия

Расследование показало, что часть средств через эти каналы направлялась различным получателям по всему миру, включая переводы в британские города, а также платежи, которые, по данным бельгийской полиции, поступали боевикам группировки ИГ в Сирии и использовались, в частности, для помощи семьям боевиков.

Кроме того, расследование выявило связи hawala‑схем с торговлей людьми, наркоторговлей и другими формами организованной преступности. Экс‑участник такой сети, названный в материале «Frank», сообщил о транзакциях на сумму в «несколько сотен миллионов евро» и о преступных операциях, где hawala использовалась для финансирования незаконной деятельности.

  • Чат «Traders of Greater Europe»: 532 участника, более 82 000 сообщений (февраль–декабрь 2022)
  • Hawala: перевод через доверенных посредников без формального банковского следа
  • Суд в Бельгии (2024): шесть осуждённых, в том числе предполагаемые лидеры сети
  • Использование в финансировании терроризма и организованной преступности, в том числе торговле людьми и наркоторговле

В Австрии, как следует из материалов EBU, полиция выявляла и пресекала офисы, оформленные под обычные заведения (например, кафе или маленькие магазины), которые служили хабами для hawala‑операций, связанных с трафиком людей. В одном из таких дел двух братьев признали виновными в торговле людьми и насилии в отношении курьера, потерявшего крупную сумму.

Представитель австрийской криминальной разведки Геральд Татцгерн (Gerald Tatzgern), по данным расследования, подчёркивал, что пытки и шантаж являются реальностью в бизнесе по торговле людьми: семьи жертв вынуждают платить через hawala под угрозой дальнейших жестокостей. А эксперт по расследованиям отмывания денег Квентин Магг (Quentin Mugg) охарактеризовал hawala как «основной канал отмывания для организованной преступности».

Расследование EBU подчёркивает сложность мониторинга таких систем и необходимость международного обмена информацией между правоохранительными органами для выявления и пресечения нелегальных потоков наличности, используемых как для бытовых переводов, так и для криминальных целей.